O Seu Seguro USA
Portal dos Vendedores Treinamento e apoio de atendimento
Mensagem do dia | Comercial

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Entrada da equipe humana

Treinamento para vender com postura Polly

Este portal foi feito para vendedores novos aprenderem a conduzir leads com clareza, tato e responsabilidade. O vendedor pode consultar conceitos, copiar modelos aprovados e pedir sugestão de resposta antes de mandar ao cliente.

Uso interno dos vendedores

Regra de ouro

O cliente precisa sentir que está sendo ajudado, não empurrado para uma venda.

Entenda o caso antes de oferecer solução.
Explique o motivo das perguntas importantes.
Não prometa preço, cobertura ou emissão antes de confirmar.
Prefira perder uma venda a perder a confiança.

Como usar este portal

O vendedor não precisa entender de IA. Ele só precisa colar a mensagem do cliente, escolher o tipo de caso e ler a sugestão com atenção.

Use Responder cliente quando precisar de um texto pronto para copiar no WhatsApp.
Use Guia de dúvidas para estudar conceitos e termos comuns antes de responder.
Use Atalhos WhatsApp para mensagens automáticas aprovadas.
Use Testes antes de atender sozinho.

Método CASA

C

Compreender

Entender o cliente, estado, urgência, tipo de seguro e contexto.

A

Alinhar

Confirmar expectativa, prioridade, documentos, limites e próximo passo.

S

Simplificar

Pedir uma etapa por vez, sem checklist gigante logo no começo.

A

Automatizar

Usar IA e modelos como apoio, sem substituir julgamento humano.

Fluxo operacional que o vendedor precisa conhecer

O cliente deve sentir uma experiência contínua, mesmo quando o atendimento passa por vendedor, setor interno, Camila, Renata e Fabio Diretor.

0. Pré-qualificação: Camila no futuro, vendedor hoje. Entender estado, produto, urgência e contexto.
1. Primeiro contato: vendedor cria confiança, identifica necessidade e solicita dados iniciais.
2. Organização da cotação: vendedor cria cartão no Trello/CRM, anexa documentos e envia ao interno.
3. Cotação: setor interno confere dados, cota, compara seguradoras e monta proposta.
4. Apresentação: vendedor explica proposta, coberturas e diferenças sem pressionar.
5. Decisão: se não fechar, registrar objeção e follow-up; se fechar, solicitar e-mail/cartão e enviar ao interno.
6 a 9. Emissão, entrega ao vendedor, fee e entrega final: interno emite; vendedor confirma fee e orienta o cliente.
10. Pós-venda: vendedor acompanha dúvidas, alterações, renovação e indicações.
Camila + Renata

Responder cliente agora

Use esta área quando houver uma conversa real em andamento. Cole a fala do cliente ou a dúvida do atendimento, e a Camila gera um texto pronto para copiar no WhatsApp. A Renata explica o raciocínio abaixo.

Versão de treinamento
Esta aba é para responder uma conversa real. Se você só quer estudar um termo, use o Guia de dúvidas.
Fila pública do site

Novos leads recebidos pelo site

Quando uma cotação chega pelo formulário do site, ela aparece aqui para todos os vendedores. Quem clicar em assumir primeiro fica responsável pelo lead; ele sai da fila pública e entra na carteira daquele vendedor.

Quem assume, trata

Disponíveis para assumir

Telefone e e-mail completos aparecem depois que você assumir. Se assumir, precisa tratar e registrar andamento.

Minha carteira do site

Aqui ficam os leads do site que você assumiu. Próximo passo: chamar no WhatsApp/e-mail e registrar cotação quando receber os documentos.
Apresentação acolhedora

Indicação de leads

As oportunidades aparecem automaticamente em lotes de 10. Quem assumir primeiro fica responsável pelo tratamento e passa a ver os dados completos.

Quem assume, trata

Disponíveis para assumir

A fila é renovada em lotes de 10 conforme os leads forem assumidos. Antes de assumir, você vê apenas informações gerais. Nome completo e contato aparecem somente depois que o lead entrar na sua carteira.
Regra de abordagem: trate estes contatos como apresentação inicial da O Seu Seguro USA. Não diga que já conversamos, não mencione contato anterior, grupo, lista ou indicação e não faça cobrança de retorno. A mensagem deve ser acolhedora, simples, sem pressão e focada em se apresentar como apoio para seguros nos EUA.
Mensagem inicial sugerida

Oi, tudo bem? Me chamo [seu nome] e faço parte da O Seu Seguro USA.

A gente ajuda brasileiros e hispanos que moram nos Estados Unidos a entender melhor opções de seguros, principalmente seguro para carro, sempre com atendimento em português e de forma simples.

Se em algum momento você quiser fazer uma cotação ou revisar uma apólice que já tem hoje, essa análise é totalmente gratuita e sem compromisso. Fico à disposição por aqui para te orientar quando precisar.

Minha carteira

Aqui ficam as indicações que você assumiu. Use abordagem de apresentação acolhedora, registre a tratativa e avance apenas se a pessoa demonstrar interesse.
Comercial → Interno

Cadastrar nova cotação

Use esta aba para criar uma nova solicitação, anexar documentos, fazer auditoria e enviar para o setor interno. O acompanhamento do que já foi enviado fica na aba Cotações.

Novo envio
Antes de enviar, confira se os documentos estão legíveis. Se a auditoria reprovar algum dado, peça ao cliente uma foto melhor ou complete a informação antes de mandar para o interno.
Identificação automática pelo login.
Nenhum arquivo selecionado
Anexe driver license, registration, comprovante/endereço e documentos necessários para a cotação.
Faça a auditoria antes de enviar para o interno.
O resultado da auditoria aparecerá aqui.
Controle do vendedor

Fila de cotações

Acompanhe o andamento das cotações no sistema. Todos veem nome, horário de entrada e status; somente o parceiro responsável vê dados completos, documentos, proposta e botões de tratativa.

Minha carteira

Cotações em andamento

Aqui fica a fila operacional. Quando a proposta voltar pronta do interno, o parceiro responsável deve registrar a tratativa: fechar seguro, cliente rejeitou ou resposta pendente.
Carteira exclusiva

Minha CentralBase

Consulte seus clientes, leads assumidos, cotações em andamento e oportunidades pendentes. Esta visão mostra apenas registros vinculados ao seu login.

Privado por parceiro
Use esta área para localizar rapidamente o histórico da sua carteira. Dados de outros parceiros não aparecem aqui.
Cotações minhas0
Leads assumidos0
Fechamentos0

Registros encontrados

Pós-venda → Polly

Pendências e Serviços

Use quando o cliente tiver um problema, dúvida de apólice, acesso, cobrança, alteração ou quando pedir um serviço na apólice. O cliente será tratado pelo número de cliente da apólice.

Histórico por cliente
Preencha os dados da apólice e descreva o pedido com clareza. Serviços como inclusão/exclusão de veículo ou motorista, pagamento manual e alterações de apólice entram aqui e ficam com histórico por cliente.
Identificação automática pelo login.
A solução aparecerá no histórico quando a solicitação for respondida.
Guia de consulta

Dúvidas e conceitos de seguro

Use esta área para estudar, consultar conceitos e perguntar à IA quando precisar de embasamento técnico. Para gerar texto pronto de WhatsApp, use Responder cliente.

Perguntar à IA

A Camila responde para o parceiro entender o assunto. Quando precisar, ela usa pesquisa/validação técnica e sinaliza quando a dúvida deve ir diretamente para a Polly.

A resposta é apoio ao parceiro. Se não houver segurança suficiente, pergunte diretamente à Polly antes de orientar o cliente.
Escreva a pergunta para a Camila explicar com embasamento.
Prática guiada

Simulador de atendimento

A Yasmim interpreta uma cliente em potencial e o vendedor treina o atendimento. Se a condução estiver boa, ela coopera e passa informações. Se houver pressão, promessa ou pergunta fora de contexto, ela esfria ou recusa.

Treino sem cliente real
Conversa simulada
Yasmim é a cliente em potencial. Você responde como vendedor.
WhatsApp Business

Respostas automáticas para cadastrar no app

Atalhos recomendados para mensagens rápidas. O vendedor deve cadastrar no WhatsApp Business e usar quando fizer sentido para o caso real.

Uso comercial
Sugestão prática: mantenha atalhos curtos, sempre começando com barra. Exemplo: /doc. Para espanhol, recomendo /doc-es.

Sugerir nova resposta automática

Use esta área para registrar ideias da equipe. Elas ficam salvas neste navegador e também são enviadas para revisão no Portal Polly antes de virarem atalhos oficiais.

Sugestões da equipe

Anotações do parceiro

Bloco de notas

Use este espaço para registrar lembretes, pendências, combinações, ideias de follow-up e qualquer detalhe operacional que ajude seu trabalho.

Notas pessoais

Histórico de notas salvas

As notas salvas ficam listadas aqui para consulta do próprio parceiro.

SOP Comercial

Manual do Portal dos Vendedores

Processos práticos para atender, qualificar, enviar cotação, acompanhar proposta e pedir fechamento sem perder o padrão humano da O Seu Seguro USA.

Manual operacional

1. Primeiro contato

Cumprimente com naturalidade e entenda a intenção antes de pedir documento.
Se a pessoa disser “seguro básico”, traduza com cuidado: normalmente ela quer preço baixo, mas precisa entender se o mínimo atende.
Identifique produto, estado, uso do carro, urgência e se o veículo é quitado, financiado ou leasing.
Não prometa valor, aprovação, cobertura ou emissão imediata antes de confirmar dados.

2. Documentos para cotação

Peça fotos legíveis das drivers dos motoristas, VIN dos veículos, banco financiador quando houver e endereço completo.
Para carro de empresa, confirme se é auto comercial ou outro seguro: general liability, workers compensation, business insurance etc.
Para qualquer carro, pessoal ou comercial, sempre confirme se é quitado, financiado ou leasing.
Se houver urgência, registre o motivo real. Urgência sem motivo não deve furar fila.

3. Envio ao interno

Anexe os documentos no topo da aba Nova cotação. O sistema lê os arquivos e monta a ficha operacional.
Rode a auditoria. O sistema confere se há dado ilegível, informação obrigatória faltando ou ponto que precisa ser corrigido.
O botão de envio só libera quando a auditoria estiver aprovada. Sem certeza ou com dado ilegível, peça correção ao cliente antes de avançar.
Telefone e e-mail ajudam o processo, mas não bloqueiam a cotação. Eles serão obrigatórios quando o cliente pedir fechamento.
Quando aprovado, envie para o interno. O status nasce como Pronta para interno ou Pronta para interno | Urgente.

4. Acompanhar status

Pronta para interno: já pode ser assumida pela cotadora.
Em cotação: alguém do interno assumiu e está trabalhando.
Aguardando documentos: volte ao cliente e complemente exatamente o que foi pedido.
Proposta pronta: apresente ao cliente e explique preço, entrada, mensalidade, deductible/franquia e pontos de atenção.

5. Apresentar proposta

Acompanhe o horário de recebimento dos documentos e o andamento da cotação pela aba Cotações.
Quando o setor interno devolver a cotação com a proposta pronta, abra a proposta, apresente ao cliente e registre a tratativa no portal.
Explique a proposta com simplicidade. Não jogue termos técnicos sem traduzir.
Nunca diga apenas “tem essas opções” sem explicar quais são as opções e o impacto prático.
Se houver opção mais barata que atende, apresente. Se a barata expõe risco, explique com tato.
Pergunte se faz sentido para a realidade do cliente antes de conduzir o fechamento.

6. Fechamento e não fechamento

Se o cliente aceitar a proposta, clique em Fechar seguro e registre plano escolhido, data de início, telefone, e-mail confirmado e forma de pagamento combinada sem dados sensíveis.
Depois de clicar em Fechar seguro, envie os dados complementares para a Pollyana pelo WhatsApp para que o fechamento seja iniciado.
Se o cliente rejeitar a proposta, clique em Cliente rejeitou e informe o motivo real.
Se o cliente ainda não respondeu ou pediu tempo para decidir, clique em Resposta pendente e registre quando deve ser feito o próximo follow-up.
Depois que o setor interno/Polly marcar como emitida e devolver policy number/documentos finais, use Finalizar fechamento para registrar fee, conferência e entrega ao cliente.
Não force urgência falsa. Confiança de longo prazo vale mais que uma venda pressionada.
Depois da emissão, oriente uso da apólice, cartão do seguro, aplicativo, suporte e renovação.

Protocolo de dúvida sem segurança

Se a Camila, Renata ou o vendedor não souber responder com segurança, a resposta não deve ser inventada.
Pergunte diretamente à Polly com o contexto completo: estado, produto, cliente, documentos e o que exatamente precisa ser decidido.
Depois que a orientação for devolvida, siga aquela orientação e registre o aprendizado quando a dúvida puder aparecer de novo.
Velocidade é importante, mas confiança vem antes. Resposta rápida e errada custa mais caro que confirmação responsável.
Prática antes do atendimento

Testes de postura, oportunidade e tato

Estes testes ajudam a equipe a praticar decisões comerciais sem pressão e com responsabilidade.

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Análise finalComplete as 30 perguntas para receber a avaliação de prontidão, postura e excelência.